Предыдущая страница реферата | 6  7  8  9  10  11  12  13  14  15  16 | Следующая страница реферата

Отчет по клиенту ООО «Эльф»

Служба экономической безопасности подробно рассмотрела представленные клиентом учредительные и регистрационные документы. Они составлены в соответствии с установленными требованиями. Кроме того, мы изучили биографические данные, организаторские и моральные качества руководителей предприятия. Их репутация не вызывает сомнений.

При выезде на место мы убедились в достоверности информации об имущественном и хозяйственном состоянии фирмы.

В ходе проверки документов с юридической точки зрения установлена их соответствие требованиям законности. Признаков фальсификации не обнаружено.

Фирма «Эльф» имеет опыт работы на рынке около пяти лет. Продукция пользуется спросом и конкурентоспособна. Имидж предприятия возрастает из-за качественного и быстрого обслуживания клиентов. Нареканий со стороны контролирующих органов и местных органов власти не имеет.

Заемщик - фирма «Эльф», является самостоятельным юридическим лицом, имеет расчетный счет в нашем банке с 1993 года. У фирмы «Эльф» имеются постоянные поставщики сырья и покупатели продукции. Вся продукция реализуется через торговую фирму «Вам дом». Таким образом доход и прибыль предприятие получает от своей основной деятельности.

Кредитная история фирмы «Эльф» ведется в нашем банке с июня 1994 года.
За это время данный заемщик всегда проявлял дисциплинированность и своевременно погашал кредиты и проценты по ним.

Считаю, что намерения фирмы «Эльф» в отношении использования кредита является истинными и будет обеспечен своевременный их возврат.

Приложение № 9

Документы и информация кредитного отдела

АКБ «СБС-Агро» по ООО «Эльф»

Кредитная история предприятия «Эльф»

| | |
|Карта Заемщика | |
|Сопровождает |Исмагилова Р.Г. |(Ф.И.О. сотрудника Банка) |
|Кредитный эксперт |Яшкузина В.Г. |(Ф.И.О. сотрудника Банка) |
| | | |
|1. Наименование |ООО «Эльф» | |6. Обеспечение: |
|Заемщика | | | |
|2. Данные о фирме: | | |6.1.Что является обеспечением: |
|2.1 |г.Казань, | | |Гарантия торговой фирмы |
|Факт.Адрес |ул.Татарстан, д.52 | | | |
|2.2 Юр.Адрес|г.Казань, | | |«Ваш дом» |
| |ул.Татарстан, д.52 | | | |
|2.3 Тел: |53-09-73 | |6.2.Собственник обеспечения и |
| | | |подт- щие это |
|Факс: |53-09-73 | |док-ты: |Торговая фирма «Ваш дом»|
|2.4. Должность и ФИО | | | |гарантийное письмо |
|руководителей | | | | |
| |Ерандаева Н.Н. | |7. Балансы, срок сдачи которых |
| | | |наступил |
| |Мухамедзянова А.Р. | |после предоставления кредита |
|2.5. Контактное |Ерандаева Н.Н. | |0 - на « 1 » апреля 1998г. |
|лицо | | | |
|3. Уставные документы нотар.зав. и| |8. При наличии пролонгации |
|справки | | |
|(для клиентов Банка копии уч.док.)| |8.|1-я пролонгация до |
| | |1 |«___»________199__г. |
|* - устав | |0 -заявка-анкета |
|0 - учредитит.договор (для не | |0 - заключение |
|клиентов) | | |
|0 - свидет.о регистрации (для не | |0 - прокол согласования |
|клиентов) | | |
|* - банковская карточка | |0 - ТЭО |
|* - копии паспортов руководителей | |0 - пролонгация кред.дог. |
|* - справка из ГНИ | |0 - пролонгация обеспечения |
|4. Первичные сопроводительные | |8.|2-я пролонгация до |
|док-ты: | |2.|«___»________199__г. |
|* - заявка-анкета | |0 -заявка-анкета |
|* - заключение | |0 - заключение |
|0 - протокол согласования | |0 - прокол согласования |
|* - ТЭО | |0 - ТЭО |
|* - балансы за 2 последние | |0 - пролонгация кред.дог. |
|отчетные даты с | | |
|приложением № 2 к ним | |0 - пролонгация обеспечения |
|* - справка об оборотах по счетам | |8.3. Далее на обороте |
|* - расшифровка деб. и кред. | |9. Комментарии |
|Задолженности | | |
|5.Начальные данные о кредите | | |
|5.1 Кредитный |22| | |
|договор № | | | |
|* - в деле |0 - отсутствует| | |
|5.2. Дата предоставления кредита | | |
| |« 10 » февраля 1998г. | | |
|5.3. Дата погашения кредита | | |
| |« 10 » апреля 1998г. | | |
|5.4. Сумма кредита и валюта: | | |
| |120000 рублей | | |
|5.5|Процентная |38% в год | | |
|. |ставка: | | | |
|5.6|Режим уплаты процентов: | | |
|. | | | |
| |единовременно | | |
|5.7|График погашения ссуды: | | |
|. | | | |
| |10.05.| | |
| |98 | | |

|Пенсионный фонд Российской Федерации |
|Справка для представления в банк |
|АКБ «СБС-Агро» |
|(наименование банка ) |
|Выдана |Общество с ограниченной ответственностью «Эльф» |
|(наименование плательщика ) |
|4200524, г.Казань, ул.Татарстан, д.52 |
| |
|(юридический адрес плательщика) |
|в том , что он зарегистрирован в ПФР 1653017530 ПФРФ по Республике |
|Татарстан |
|Приволжскому району |
|( региональное отделение ПФР ) |
|ул. К.Маркса, д.35 |
|(юридический адрес ПФР ) |
|Регистрационный номер плательщика|13-260-00405 |
|*) Справка и копия с нее не действительна для представления в другой |
|банк. |
|Приволжский | |Н.Х.Галимуллин |
|(город, район) | |( Ф.И.О. уполномоченного, подпись ) |
| | | |
|Место штампа ПФР |
|Дата выдачи |« 10 » июня 199 4 года |
|ЛИНИЯ ОТРЫВА |
|уполномоченным ПФР по |Приволжскому району |
| |(город, район) |
|ул. К.Маркса, д.35 |
|(почтовый адрес, уполномоченных по месту регистрации плательщиков) |
|АКБ «СБС-Агро» |
|(наименование банка) |
|г.Казань, ул.Сафиуллина, д.46 |
|(адрес банка) |
|Наименование плательщика взносов в |Приволжского району |
|ПФР | |
| |
|Регистрационный номер плательщика|13-260-00405 |
|Вид и номер счета |расчетный 40702810700000000007 |
|(ов) | |
| |(расчетный, текущий, ссудный, депозитный и иные) |
|Валютный счет № | |
|Номер счета (ов), с которого будут производится (осуществляться) расчеты |
|со своими работниками по всем видам доходов (выплат) |
|40702810700000000007 |
|(расчетный (текущий), бюджетный) |
|Корр/счет банка №|30101810300000000778 |в | |
|БИК |049205732 |Код | |
|Дата открытия счета |« 10 » июня 199 4 г. |
|(ов) | |
|Уполномоченный ПФР |
|М.П. |Главный бухгалтер|Т.П. Крылова |
|банка | |( Ф.И.О. уполномоченного, подпись )|
| | |« 10 » июня 199 4 г. |
|**) Подлежит возврату банком в ПФР не позднее 5 дней со дня открытия |
|счета (ов) |

|Госналогинспекция |Приволжскому |району |
|по | | |
|г.Казань, ул.Вахитова, д.48 |
|(почтовый индекс, адрес, телефон) |
|« 14 » июня | |
|199 4 г. | |
|№ |496 | |
| |
|С П Р А В К А |
|об уведомлении налогового органа |
|о намерении налогоплательщика открыть в банке |
|или ином кредитном учреждении |
|ссудный, депозитный, валютный или иной счет *) |
|В соответствии с п.1 Указа Президента Российской Федерации от 23 мая |
|1994 года № 1006 «Об осуществлении мер по своевременному и полному |
|внесению |
|в бюджет налогов и иных обязательных платежей» представляется по |
|письменному |
|заявлению налогоплательщика для открытия в банке или ином кредитном |
|учреждении ссудного, депозитного, валютного или иного счета. |
|Налогоплательщик |общество с ограниченной ответственностью |
|«Эльф» |
|( наименование предприятия) |
|420524, г.Казань, ул.Татарстан, д.52 |телефон |53-09-73 |
|местонахождение (почтовый индекс, адрес) | |
|Идентификационный номер налогоплательщика |1667372644 |
|имеющий |расчетный |счет для осуществления операций по основной |
| | |деятельности |
| |(расчетный, | |
| |текущий) | |
|№ |40702810700000000007|в |Казанском АКБ «СБС-Агро» |
|наименование и местонахождение (почтовый) |
|420510, г.Казань, ул.Сафиуллина, д.46 |
|(индекс, адрес, телефон банка или иного кредитного учреждения) |
|уведомил налоговый | |
|орган |ссудный |
|о намерении открыть | |
| |(ссудный, депозитный, валютный или иной счет) |
| |
|Место гербовой |Начальник | |
|печати |Государственной |Р.К.Валеев |
| |налоговой инспекции | |
| |(Ф.И.О., подпись) |
|отдельно для открытия каждого счета |
|заполняются банком (кредитным учреждением) |
|I. Остается в банке (кредитном учреждении) |
|Открыт |ссудный |счет |
|ссудный, депозитный *), валютный или иной счет |
|№ |45304810300000000007 |Дата |« 14 » июня 199 4 г. |
| |(дата занесения банком или иным |
| |кредитным учреждением в книгу |
| |регистрации счетов хозорганов) |
|Отправлено извещение в Госналогинспекцию по |
|ГНИ по |Приволжскому |району |
|г.Казань, ул.Вахитова, д.48 |
|(почтовый индекс, адрес, телефон) |
|№ |496 |Дата |14.06.94г. |
|Руководитель банка (кредитного |Р.А. Матвеева |
|учреждения) | |
| |(Ф.И.О., подпись) |
|Главный бухгалтер |Т.П.Крылова |
| |(Ф.И.О., подпись) |
|*) с указанием срока депозитного договора |
|II. Направляется в налоговую инспекцию |
|Штамп банка (кредитного | |Госналогинспекция по |
|учреждения), РКЦ Банка России| |Приволжскому |району|
| | |г.Казань, ул.Вахитова, д.48 |
| |(почтовый индекс, адрес, телефон) |
|420510, г.Казань, ул.Сафиуллина, | |
|д.16 | |
|(почтовый индекс, адрес, телефон) | |
|№ |496 |Дата |« 14 » июня | |
| | | |199 4 г. | |
| |
|Извещение *) |
|Доводим до Вашего сведения, что налогоплательщику |
|общество с ограниченной ответственностью |
|«Эльф» |
|( наименование предприятия) |
|420524, г.Казань, ул.Татарстан, д.52 |телефон |53-09-73 |
|местонахождение (почтовый индекс, адрес) | |
|Идентификационный номер налогоплательщика |1667372644 |
|Открыт |ссудный |счет |
|ссудный, депозитный *), валютный или иной счет |
|№ |45304810300000000007 |Дата |« 14 » июня 199 4 г. |
| |(дата занесения банком или иным кредитным |
| |учреждением в |
| |книгу регистрации счетов хозорганов) |
|Руководитель банка (кредитного |Р.А.Моисеева |
|учреждения) | |
| |(Ф.И.О., подпись) |
|Главный бухгалтер |Т.П.Крылова |
| |(Ф.И.О., подпись) |
|Место печати |
|*) направляется банком или иным кредитным учреждением не позднее 5 |
|рабочих дней после дня открытия ссудного, депозитного, валютного или |
|иного счета в банке или ином кредитном учреждении |
|**) с указанием срока депозитного договора |

Типовое заключение по кредитному проекту, передаваемое на согласование Кредитному Комитету Банка

| |Заёмщик:|ООО «Эльф» | |
| |Клиент Банка:|АКБ «СБС-АГРО» | |
| |Сумма: |120000 рублей| |
| |Срок: |2 месяца | |
| |Форма кредитования: |разовая | |
| |Цели: |приобретение материальных ценностей | |
| |Обеспечение:|гарантия торговой фирмы «ВАШ ДОМ» | |

Данные о Заёмщике
Организационно-правовая форма Общество с ограниченной ответственностью
Учредители: торговая фирма «ВАШ ДОМ»
Основные виды деятельности: изготовление оконных рам для продажи
Опыт работы в данной области: 5 лет
Кредитная история в Банке: имеется

Финансовое состояние
Результаты оценки кредитоспособности: Предприятие «ЭЛЬФ» является платежеспособным и финансово устойчивым. По большинству показателей предприятие можно считать надежным ссудозаемщиком и отнести к первому классу.

Однако следует обратить внимание на недостаточно высокий уровень коэффициента ликвидности, а также на то, что собственные оборотные средства не покрывают запасы и затраты.

Кредит может быть выдан под Гарантию торговой фирмы «ВАШ ДОМ».

Анализ рынка на котором действует Заёмщик
Описание рынка: через торговую фирму «ВАШ ДОМ».
Доля Заёмщика на рынке: 15%
Основные факторы влияющие на рынок: постоянный потребительский спрос на оконные рамы.
Риски рынка: экономические, сезонная потребность для производства оконных рам.

Целевое назначение использования кредитных средств
Описание сделки: товарно-материальные ценности.
Риски сделки: отказ от оплаты кредита гарантом.

Источники погашения кредита
Анализ источников погашения кредитов: прибыль
Факторы, которые могут повлиять на своевременное погашение кредита: регулярное поступление выручки от реализации продукции.

Предлагаемые варианты обеспечения
Вариант обеспечения: гарантия торговой фирмы «ВАШ ДОМ»
Оценка стоимости обеспечения: 120000 рублей
Оценка ликвидности обеспечения: высоколиквидное обеспечение
Риски обеспечения: отказ от оплаты гарантом и финансовое затруднение клиента.

Рекомендуем скачать другие рефераты по теме: создание реферата, ответы 2011.



Предыдущая страница реферата | 6  7  8  9  10  11  12  13  14  15  16 | Следующая страница реферата

Поделитесь этой записью или добавьте в закладки