Інформаційні системи і технології у фінансових установах

Категория реферата: Рефераты по банковскому делу
Теги реферата: мировая экономика, реферат китай курсовые работы
Добавил(а) на сайт: Buklin.

Окремою підсистемою, викликуваної з АРМа операциониста, є картотека обов'язкових платежів (картотека ДО2). Вона дозволяє враховувати обов'язкові платежі і з появою можливості автоматично породжує необхідні для погашення платіжні, меморіальні і позабалансові документи. Підсистема є одним з додаткових рішень і в базовий комплект не входить.

Система “БАНКІВСЬКА ЗВІТНІСТЬ”

У системі реалізовані:

1) АРХІВНІ ЗВІТИ - по завершених банківських днях. Звіти по архівним даним можуть бути сформовані в будь-який час за будь-який чи день період з банківського архіву. До цієї групи належить більшість звітів системи
(виписки по л/рахунках, оборотно-сальдовые відомості і т.д.).
2) ЗВІТИ ОПЕРДНЯ - за даними поточного банківського дня (щоденна каса, протокол дня, операційні сеанси для клієнтів, що течуть оборотно/сальдові відомості і т.д.).

3) ЗМІШАНІ ЗВІТИ - готуються по архівним даним з обліком даних поточного операційного дня (5-денні і декадні звіти по касі і т.д).

Саме такі звіти користаються найбільшою популярністю в останній день декади, місяця, кварталу.

3) ЗВІТИ З РЕПОЗИТАРИЯ - консолідовані чи своє відділення.

Для більшості звітів користувач може вибрати ступінь подробиці ( чивключати лицьові, агрегированные I-IV порядків і т.д., а також дані флиалов свого чи регіону усіх). Підсистема звітності дозволяє в більшості випадків відмовитися від STAT і ASPLA. Формат підготовлених для репозитария файлів відповідає галузевим стандартам НБУ.

Автоматично при завершенні дня системою формуються:
Протокол опердня;
Протокол узгодження корсчета банку з випискою з РКЦ;
Виписки по особових рахунках (форма 15);
Виписки по валютних особових рахунках;
Відомість залишків по особових рахунках (ф. 96);
Оборотно-сальдовая відомість по балансових рахунках (ф.25);
Щоденний баланс банку для Облуправління НБУ (у центральному відділенні банку + консолідований баланс);
Валютний баланс дня по усіх валютах;
Відомості відкриття і закриття рахунків;
Відомість відкладених і знятих із проводки операцій;
Відомість надходжень на рахунки "диких" сум;
Відомість "червоних" сальдо;
Особовий рахунок по касі (ф.72);
Відомість оборотів по позабалансових рахунках (ф.102) і бухгалтерський журнал позабалансових рахунків (ф.103);
Нормативні показники банку (ліквідність, платоспроможність, притягнуті засоби і безліч інших);
Реєстри початкових і відповідних електронних платежів;
Реєстри платежів між відділеннями одного банку;
Супровідні документи для РРП НБУ;
Виписки по л/рахунках і полноформатные операційні сеанси для користувачів системи “БАНК - КЛІЄНТ”;

Протягом дня формуються документи для службового використання і для звітності перед НБУ:
Касові звіти (форма 747, залишок операційної каси);
Звіти про укладені договори і ставки по кредитах і депозитам;
Про розмір кредитних вкладень;
Про затримки виплати зарплати;
Відомості залишків по лицьових і балансових рахунках на сучасний момент дня
(у карбованцях і у валюті);
Касовий журнал приходу/витрати;
Журнали початкових і відповідних авізо;

Системою також формуються необхідні звіти по декадах, п'ятиденкам, тижням, за місяць, квартал, півріччя, рік: касові звіти; валютні звіти; звіти про доходи і витрати банку (ф.2); звіти для податкової інспекції; форма 748; звіт про затримки виплати зарплати; щоквартальна касова заявка; оборотно-сальдовые відомості (включаючи валютні); баланс банку на кінець місяця і супутні йому звіти (форми 700, 721, 722).

Для центральних відділень банків, що мають філії в Україні, передбачений автоматичний прийом, обробка і збереження даних від філій.
Постійно виробляється контроль наявності і стану переданої інформації з відображенням підказок і попереджень на екрані користувача АРМа звітності і головного бухгалтера банку. Один з нових видів сервісу для наших клієнтів - аналіз балансу філій, регіонального і консолідованого балансів, також стану кредитних ресурсів у реальному часі. Особливою популярністю ця послуга користається в останній день місяця.
Підсистема звітності постійно удосконалюється відповідно до побажань замовників і вимогами НБУ. Створення програм нових звітів згідно з постійно мінливими вимогами НБУ входить у гарантійне обслуговування.

Система “АНАЛІТИЧНИЙ ОБЛІК”

Комплекс програм аналітичного обліку АБС UniCorn складається з п'яти компонентів:
1) АРМ бухгалтера по обліку господарських матеріалів банку;
2) АРМ бухгалтера по веденню основних фондів банку;
3) АРМ бухгалтера по обліку малоцінних і быстроизнашивающихся предметів банку;
4) АРМ бухгалтера по веденню збірних рахунків загального призначення
(звичайно це - рахунка господарської діяльності банку, складних розрахунків із клієнтами);
5) АРМ звітності за даними аналітичного обліку (найбільш повне представлення інформації інших Армов).
Для зручності користувача і полегшення супроводу Армы мають загальні бази даних і близький користувальницький інтерфейс. Права доступу розділені стандартними засобами АБС UniCorn .
Програми аналітичного обліку виконують наступні функції:
Ведення довідників підрозділів, матеріально відповідальних або підзвітних осіб, класів, груп, номінацій і артикулів об'єктів обліку.
Уведення первинних документів. На етапі впровадження ( це документи початкового введення, а потім - реальні документи: приходу, витрати, переоцінки, внутрішнього переміщення.
Формування платіжних документів (простих чи зведених меморіальних ордерів для відображення руху об'єктів аналітичного обліку в балансі банку) з автоматичною кореспонденцією рахунків.
Одержання інтерактивних довідок про наявність і рухи МЦ, МБП і ОФ.
Ведення журналу руху й індивідуальних карток одиниць збереження.
Формування документів в автоматичному режимі. Прикладами таких документів є округлення цін, нарахування чи амортизації індексація основних фондів.
Формування і роздруківка більш сотні різних відомостей, що відбивають залишки і рух у різних розрізах.
Автоматичне звірення даних аналітичного обліку (сальдо й обороти по балансовій, залишковій і податковій вартості) із синтетичним обліком у балансі банку.
Ведення внесистемного і податкового обліку, у тому числі роздільного фінансового і податкового обліку для основних фондів.
Формування платіжних сеансів для АРМа Операциониста
Допоміжні технологічні операції: резервне копіювання, переіндексація, відкіт, видалення старих рухів, настроювання кореспондуючих рахунків і т.д.

“ИНФОРМАЦИОННО - ДОВІДКОВА система”

Система призначена для надання великої службової (технічної й аналітичний) інформації співробітникам банку в рамках допуску. Система забезпечує швидкий і зручний доступ до даних поточного опердня : вибір операцій дня по рахунку, пошук по сумі, МФО, наявність і поточне стан рахунків і операцій; найменуванню чи клієнта кореспондента й інших реквізитів; формування балансових звітів у гривнях і інвалюті на сучасний момент дня; до архівних даних : пошук і перегляд даних по клієнтах; пошук рахунків (відкритих і закритих), вибір усіх рахунків, що належать одному клієнту; перегляд операцій по особових рахунках, рахункам I-IV-го порядку і позабалансових рахунків за весь архівний період; формування, перегляд, печатка лицьових по рахунках за період у національній і іноземній валютах; діаграми залишків по особових рахунках за архівний період; пошук рухів по даті, сумі, реквізитам кореспондента, виду операції і т.п.; графічне представлення динаміки будь-яких показників банківської діяльності за архівний період, динаміки курсів валют; аналіз структури доходів і витрат, активів і пасивів банку за будь-який період з архіву банку; до довідкових даних: план рахунків; довідники банків України і її околиць; офіційні курси валют Нацбанку України, динаміка курсів; символи кассплана; види дебетових документів; календар звітів перед НБУ; звіти по всім заздалегідь підготовлених стандартних формах банківської звітності з можливістю їхньої печатки.

Система надає доступ і забезпечує обробку всієї поточної кореспонденції Національного банку і РРП (телеграми, укази, листи, реклама і т.п.).

Додатковий сервіс надає можливість обміну повідомленнями з іншими користувачами банківської системи, користування многоразрядным калькулятором з пам'яттю, розрахунок ключів до рахунків, телефонний довідник і ін.

Компонент формування різних показників є могутнім генератором різних показників діяльності банку. Користувачу доступна можливість самостійного конструювання і розрахунку специфічних показників, у тому числі прогнозного типу. Фактично, генератор показників є інтерпретатором нескладної мови розрахунку показників, що дозволяє підготувати звіт у новій формі за кілька хвилин. Планується порівняльний аналіз показників діяльності банку з використанням дані Асоціації, Калини й інших подібних даних.
2.6. Програмно-технічні засоби.

Програмні засоби.

Як основу для створення АБС використовувалася многопользовательская операційна система UNIX, що має реалізації для стандартних комп'ютерів, таких як Intel, VAX, HP/RISK/SUN/Alpha-station і ін. Мова програмування
ANSI-C.

Достоїнством ОС UNIX є наявність комунікаційних і мережних пакетів
UUCP, TCP/IP, NFS, що дозволяють створювати усілякі варіанти гетерогенних мереж, що поєднують різні ОС. ОС UNIX традиційно є системою з високим рівнем надійності і захисту, недоступним для офісних операційних оболонок типу ДОС і Wind0ws. У той же час UNIX дозволяє використовувати на робочих станціях використовувати такі оболонки для підготовки різних документів і обміну інформацією з UNIX.

В даний момент UniCorn реалізована під SCO Xenix386 3.3, SCO UNIX
3.2, SCO ODT 1.0, ODT 2.0, SCO Open Server версій 3 і 5, BSD UNIX, SunOS,
Solaris. АТ “Юникорн” виконує функції офіційного реселлера The Santa Cruz
Operation ( ведучого постачальника захищених UNIX-систем сімейства SCO.
База даних ConteXt фірми Unite+ на сьогоднішній день має більш 2 тис. інсталяцій у Росії, Балтії, Скандинавії, Канаді й Україні, наприклад, довідкові служби 09, АВИР, СБ, пенсійний фонд, АТ УкрРечФлот і ін. За договором з фірмою Unite+ АТ “Юникорн” супроводжує свою версію СУБД ConteXt
V.3.9 на рівні вихідних текстів. UniCorn не використовує компонентів з невідомими властивостями. Операційна система і СУБД ліцензуються їхніми розроблювачами і мають необхідні гарантії.

Перевагою АБС, заснованої на ОС UNIX, є те, що при зміні зовнішніх умов (ріст банку, створення філій, територіальна далекість підрозділів і т.д.) не потрібно зміна програм і методів роботи користувачів системи.
Проблеми зважуються тільки придбанням і установкою відповідних технічних засобів і відповідною настроюванням операційної системи і програм обслуговування мережі.

Технічні засоби.

Поделитесь этой записью или добавьте в закладки