Предыдущая страница реферата | 9  10  11  12  13  14  15  16  17  18  19 | Следующая страница реферата

- № 30904 “Расчеты по межрегиональным электронным платежам – дебетовые суммы” (активный);

- № 30905 “Кредитовые суммы по внутрирегиональным электронным платежам, ожидающие подтверждения” (для децентрализованного способа обработки учетно-операционной информации, пассивный);

- № 30906 “Кредитовые суммы по межрегиональным электронным платежам, ожидающие подтверждения” (пассивный).

Операции по начальному проводу электронных платежей

Операции в кредитной организации
Для совершения расчета(ов) электронным способом необходимо выполнение следующих условий:

- РКЦ, обслуживающий КО – плательщика (клиента), является участником

МЭР;

- платежное поручение оформлено с отметкой “электронно” (в случае, когда платежное поручение КО в соответствии с Договором представляется в обслуживающий РКЦ/ГРКЦ на бумажном носителе);

- передача электронных документов между РКЦ и КО – плательщика осуществляется в соответствии с заключенным Договором (при передаче электронных документов между РКЦ и КО на магнитном носителе или средствами телекоммуникаций).
В соответствии с условиями Договора подготовка (ввод) электронных платежных документов КО может осуществляться:

- в обслуживающем РКЦ – участнике МЭР;

- в кредитной организации.
Подготовленный в КО пакет электронных платежных документов подписывается
ЭЦП и передается с применением специальных программно-технических средств защиты (в соответствии с условиями Договора) в обслуживающее подразделение расчетной сети Банка России:

- курьером или спецсвязью на магнитном носителе;

- средствами телекоммуникаций.
Каждому платежному документу при подготовке ЭПД присваиваются порядковый номер и дата ввода, соответствующая дате провода документа в РКЦ. Значение порядкового номера присваивается электронному документу таким образом, чтобы сочетание реквизитов “Порядковый номер”, “Дата ввода”, “БИК КО - плательщика” было уникальным. Значение реквизита “Дата ввода” соответствует дате списания суммы платежа со счета плательщика.
Указанные реквизиты используются при выполнении отдельных функций автоматизированной обработки электронных документов в целях:

- однозначной идентификации электронных платежных документов;

- контроля на дубликаты ЭПД (то есть ЭПД, в которых три вышеназванных реквизита совпадают);

- отражения в балансе ГРКЦ отправителя и ГРКЦ получателя на лицевых счетах учета МЭР с признаком месяца, соответствующим дате ввода;

- выполнения ежедневной и ежемесячной сверки МЭР.
Операции в РКЦ
Платежные документы, подготовленные кредитной организацией, в соответствии с условиями Договора с обслуживающим РКЦ представляются в РКЦ одним из нижеперечисленных способов:

- на бумажном носителе;

- на магнитном носителе;

- средствами телекоммуникаций.
Прошедшие проверку на правильность ЭЦП электронные платежные документы контролируются на правильность реквизитов. Электронные платежные документы с неправильно указанными реквизитами в дальнейшую обработку не принимаются.
При получении от КО электронных платежных документов с использованием средств телекоммуникаций в пакете электронных платежных документов проверяется правильность ЭЦП. При отрицательных результатах контроля ЭЦП пакет с электронными платежными документами к дальнейшей обработке не принимается.
Электронные платежные документы с неправильно указанными реквизитами в дальнейшую обработку не принимаются. В адрес КО по системе телекоммуникаций направляется ЭСИД, содержащий информацию об общем количестве и сумме всех полученных ЭПД и пакет ЭСИД, содержащий информацию о не принятых к исполнению ЭПД с указанием причины возврата ЭПД (кодов возврата каждого
ЭПД). Данные ЭСИД подписываются ЭЦП РКЦ или ЦОИ.
Контроль правильности всех указанных в платежных документах реквизитов осуществляется программным способом, при этом проверяется выполнение следующих условий:

- РКЦ отправителя и получателя в соответствии с установленным значением реквизита “УЭР” для РКЦ в “Справочнике БИК РФ” являются участниками

МЭР;

- банковские идентификационные коды кредитных организаций отправителя и получателя средств соответствуют данным “Справочника БИК РФ”;

- номера корреспондентских счетов кредитных организаций отправителя и получателя средств соответствуют их банковским идентификационным кодам;

- номера счетов плательщика и получателя средств сформированы в соответствии с “Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банка России)” № 66 от 18 сентября 1997 года и “Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации” № 61 от 18 июня 1997 года ( с учетом дополнений и изменений к ним);

Рекомендуем скачать другие рефераты по теме: инновационный менеджмент, мировая торговля.



Предыдущая страница реферата | 9  10  11  12  13  14  15  16  17  18  19 | Следующая страница реферата

Поделитесь этой записью или добавьте в закладки