Предыдущая страница реферата | 2  3  4  5  6  7  8  9  10  11  12 | Следующая страница реферата

- Иными нормативными актами, устанавливающими порядок осуществления и отражения в бухгалтерском учете активных, пассивных и забалансовых операций банка (Порядок работы с векселями, депозитными и сберегательными сертификатами, пластиковыми картами и т.д.)

8. Обеспечение банковского обслуживания.

8.1. Расчетное обслуживание предприятий и организаций.

Расчетное обслуживание предприятий и организаций в АКБ «Челиндбанк» предполагает:

1) операции по открытию и обслуживанию текущих, расчетных счетов клиентов;

2) контроль за осуществлением клиентами операций по кассе и кассовой дисциплиной.

Комплекс услуг по обслуживанию счета предполагает:

1) прием и зачисление поступающих на счет денежных средств;

2) выполнение распоряжения клиента о перечислении соответствующих сумм со счета;

3) прием на счет и выдача со счета наличных денег в случаях, предусмотренных законодательством РФ;

4) совершение расчетов в формах, установленных законом и банковскими правилами через сети РКЦ или счета своих банков-корреспондентов.

При этом используются следующие формы безналичных расчетов:

1) платежные поручения;

2) платежные поручения-требования;

3) чеки;

4) аккредитивы.

Под моментом получения банком от клиента платежных документов понимается:

1) для документов в бумажном виде, доставляемых уполномоченным лицом клиента на рабочее место операциониста (время принятия операционистом этих документов к исполнению);

2) для документов, передаваемых на исполнение в банк с использованием предоставленной банком клиенту электронной системы «клиент-банк» - время получения банком от клиента этих документов. Время приема фиксируется с точностью до часа.

Расчетное обслуживание предприятий и организаций осуществляется на основании договора, заключаемого между клиентом и банком. В соответствии с договором банк обязуется:

1) выдавать ежедневно либо по запросу клиента копии расчетно - денежных документов, на основании которых по счету осуществлены операции, а также, выписку о состоянии счета в электронном или бумажном виде.
Ежегодная сверка сальдо по счету производится в срок до 10 января по состоянию на 1 января истекшего года. При осуществлении банком списания денежных средств со счета клиента предоставлять получателю средств изготовленные банком копии расчетных документов, на основании которых произведено списание ;

2) извещать клиента об изменениях в тарифах банка в двухнедельный срок.

Клиент АКБ «Челиндбанк» обязуется :

1) уведомлять банк в течение 10 дней со дня представления банком клиенту выписки со счета об ошибочно зачисленных и ошибочно списанных денежных средствах;

2) представлять в банк ежегодно в течение января - февраля месяца заявку - расчет для установления лимита остатка наличных денег в кассе, порядка и сроков сдачи денежной выручки, а также кассовую заявку для определения потребности клиента в наличных деньгах. Кассовая заявка предоставляется ежеквартально не позднее 20 февраля , 20 мая, 20 августа,
20 ноября;

Рекомендуем скачать другие рефераты по теме: оформление доклада титульный лист, реферат на тему мыло, открытия реферат.



Предыдущая страница реферата | 2  3  4  5  6  7  8  9  10  11  12 | Следующая страница реферата

Поделитесь этой записью или добавьте в закладки