Предыдущая страница реферата | 5  6  7  8  9  10  11  12  13  14  15 | Следующая страница реферата

«бизнесменах», поддерживающих с ними только одностороннюю связь.

В случае такой регистрации следователю необходимо обратиться за помощью в органы, ведающие учетом выделения жилплощади по договорам арены и отследить как часто и куда переезжали мошенники, сделать прогноз относительно дальнейшего места пребывания последних.

Прием № 3. Изготовление поддельных печатей, уставов и других документов, в том числе путем использования ксерокопий подлинных документов с их последующей фальсификацией.

Так, некий гражданин, будучи генеральным директором творческо- производственного объединения (ТПО), составил подложные документы о якобы произведенной регистрации двух малых предприятий и их уставов. Для изготовления фальшивки он использовал ксерокопии документов ТПО, куда внес изменения.

Изготовленные таким образом «документы» он передал своим сообщникам, которые и предъявляли их клиентам.

Прием № 4. Использование реквизитов распавшихся предприятий с согласия их руководителей, введенных в заблуждение.

Так, в Петербурге, распалось одно акционерное общество закрытого типа. Воспользовавшись прекращением его деятельности, руководитель одной преступной группы, нигде официально не работавший, убедил председателя правления не ликвидировать свое акционерное общество, а передать все дела ему, якобы «для присоединения к совместному предприятию», которым он, по его словам, руководил. При этом, он обещал председателю АОЗТ погасить взятую им банковскую ссуду и внести платежи по другим долгам.

Председатель общества, не зная об истинных намерениях этого господина, согласился на предложенные условия и передал мошеннику документы и печать АОЗТ, после чего эта преступная группа совершила ряд мошеннических действий.

Прием № 5. Сообщение ложных сведений путем подделки личных документов, визитных карточек и др.

Прием № 6. Регистрация предприятий по ненадлежащим образом оформленным, недействительным документам в сговоре с должностными лицами государственных органов, осуществляющих регистрацию предприятий.

Прием № 7. Похищение регистрационных документов существующих предприятий и открытие на их основании расчетных счетов в банках. Так как законодательство допускает помимо основного расчетного счета иметь дополнительные в различных банках, злоумышленники, по чужим документам, открывают свой счет, указывают его партнерам, а после поступления денежных средств присваивают их и скрываются.*

При осуществлении мошенничества, связанного с не целевым использованием денежных средств усилия преступников направлены на фальсификацию подлинных документов и придание своим действиям видимости мнимой законности. Так, Васянина Н.В. для придания благовидности своим незаконным действиям подделывала подписи

Ответственных должностных лиц и предъявляла такие договоры руководителям строительных бригад с целью незаконного строительства своего дома.

Не менее важным представляется рассмотрение способа мошеннических действий при осуществлении мошенничества в сфере банковской деятельности.

По уголовному делу № 255 ( архивный номер 1-352 в ленинском районном суде ) проходили граждане Поднебесова С.Н.,

Карамян Г.Г. и др., которые совместно осуществляли хищения путем подделки

*Ларичев В. Указ.статья.стр. 70

кредитовых авизо с последующей фальсификацией сопутствующих документов а также самих авизо. Механизм преступления является довольно изощренным, во многом обусловленным наличичием в составе преступной группы профессионала банковского дела согласившаяся на совершение незаконных действий. На основе похищенных Поднебесовой

12-ти подлинных платежных поручений преступниками было изготовлено 7 поддельных платежных поручений, в которых вместо действительных получателей было указано ООО «Неаполь» имеющее счет в коммерческом банке г. Москва «Рика-банк» и 5 поддельных платежных поручений, в которых вместо действительных получателей указана латвийская фирма «Ашланд интерпрайзис корпорейшн» и акционерное общество «Ако-банк» в коммерческом банке г. Москвы

«Автобанк»Были изготовлены следующие подложные платежные поручения: № 152 от 15 сентября 1995 г. на 90.000. 000 рублей ( в ценах до 1. 01.98 ), № 2936 от 26 сентября 1995 на 200. 000.

000 рублей, № 221 от 25 сентября 1995 на 50. 000. 000 рублей, № 1 от 25 сентября 1995 г. на сумму 175. 000. 000 рублей, № 220 от 25 сентября 1995 г. 150. 000. 000 рублей, № 473 от 25 сентября 1995 г. на сумму 140. 000. 000 рублей. В качестве отправителя была указана организация «Дом работников образования» не существующей в действительности.

После этого, в подтверждение того, что они являются подлинными и прошедшими проверку, Поднебесова на всех 12-ти платежных поручениях проставила оттиски дотаторов РКЦ, кроме того, ей были учинены поддельные подписи.

Затем поддельные платежные поручения передавались согласно установленного порядка бухгалтеру начальных МФО Сваевой Л.И., которая, не подозревая о совершаемом хищении, передала их в вычислительный центр банка. После этого были оформлены кредитовые авизо, произведено отправление денежных средств не по назначению.

С целью сокрытия совершенного преступления Поднебесова по указанию Карамяна, после формирования кредитовых авизо и отправки двух экземпляров вышеперечисленных платежных документов в вычислительный центр банка, в тот же день до формирования документов производила обратную подмену документов. Так, посещая вычислительный центр банка под предлогом якобы возникшей служебной необходимости, ею изымались первые экземпляры поддельных платежных поручений и уничтожались, а на их место вкладывались обратно поддельные.

Вкладывая эти поддельные платежные поручения Поднебесова предварительно на одном из них, за № 5 от 15 сентября 1995 г. на перечисление плательщиком «База мед. снабжения» г. Ульяновска

Рекомендуем скачать другие рефераты по теме: бесплатные ответы, тесты онлайн, пяточная шпора лечение.



Предыдущая страница реферата | 5  6  7  8  9  10  11  12  13  14  15 | Следующая страница реферата

Поделитесь этой записью или добавьте в закладки